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作为投资的美术 艺术品越来越被视为一种投资,并被用作贷款抵押品。美术集团首席执行官菲利普·霍夫曼向《财富报告》解释了原因,但呼吁谨慎行事 作者: 安德鲁·雪莉, 骑士弗兰克 首先,我们...

作为投资的美术

艺术品越来越被视为一种投资,并被用作贷款抵押品。美术集团首席执行官菲利普·霍夫曼向《财富报告》解释了原因,但呼吁谨慎行事
作者:

安德鲁·雪莉, 骑士弗兰克

首先,我们真的应该把艺术视为一种投资吗?

20年前,当我第一次创办美术集团时,我关于私人股本艺术基金的商业想法遭到了很多质疑,而艺术投资相对来说是闻所未闻的。

但我们早期的一笔交易是彼得·多伊格的一幅画,在12个月内,我们的资金翻了一倍多。之后,怀疑很快变成了兴趣!一晃20年过去了,艺术品投资已经成为分散投资组合的一种流行选择。

瑞士联合银行 巴塞尔艺术展 报告 称,2021年,67%的受访者购买艺术品仅仅是为了增加财富。当然,我的一些客户和艺术品投资者现在购买博物馆品质的艺术品,将其存放在仓库中,然后出售以获得可观的利润,所有这些都没有看过照片。

但是,购买艺术品的投资和激情绝对不是相互排斥的& ndash我们的许多客户都非常了解并热衷于他们的收藏,在我们的建议支持下,他们对自己购买的东西非常明智。

随着艺术品作为一种资产类别越来越受欢迎,我已经看到我的一些客户通过出售一件位置合适的商品赚了几十万英镑。应该说,虽然我见过很多收藏家也损失了类似的数量。

我们通过专门的内部专家团队引导客户远离此类损失,他们提供建议、市场见解和尽职调查报告。

艺术品是否越来越频繁地被用作借贷的资产?

是的,艺术品越来越多地被全球各地的借款人用作贷款抵押品。在美术集团,我们的艺术金融产品是纯资产支持的。我们提供一至三年期的贷款,以艺术品作为唯一的担保。

与银行或其他贷款机构不同,我们不将资产组合证券化,也不要求对借款人进行深入的信贷承销或财务披露。我们有一个专门的艺术融资团队,以确保每笔贷款都符合每位客户的要求;然后迅速而谨慎地执行。

人们借钱是为了资助更多的艺术品收购还是出于其他目的?

我们的客户来自世界各地,有着广泛的需求。他们中的一些人是顶级艺术品经销商、收藏家和画廊,他们以自己的艺术品为抵押借款,以释放资金来扩大现有的收藏。

我们还向私人收藏家、家族办公室和信托机构提供贷款,采取类似的策略收购更多艺术品。然而,我们的贷款中有很大一部分用于支持创业努力。这些贷款使已经在替代行业获得成功的客户能够从他们的艺术和珠宝收藏中释放出大量资本,用于资助业务扩张和寻求其他投资机会。当然,总会有个人或企业询问急需现金。这些客户来找我们,是因为我们内部的艺术专业知识意味着我们通常可以比其他贷款人更快地加快贷款速度。

如果我借了我的作品,我还能在家里展示它吗?

在绝大多数情况下,艺术品被放置在英国、美国、爱尔兰、瑞士、香港或新加坡的一个艺术贮藏设施中。通常艺术品已经在仓库中,在这种情况下通常不需要抵押品的任何物理移动。

重要的艺术品也可以在博物馆临时展出,这通常可以很容易地在贷款结构中实现。如果家里的墙上挂着附属艺术品,我们通常可以找到解决办法,比如交换藏品中其他地方的艺术品,或者制作原作的高质量副本作为临时替代品,这样国内的审美就保持不变。

在特殊情况下,艺术品可能会留在客户手中;但这肯定不是常态。

借用某些类型或流派的艺术是否比借用其他类型或流派的更容易?

通常,我们以印象派、现代和当代的绘画和雕塑为抵押进行贷款,包括二十世纪的英国艺术。高级珠宝和宝石也可作为可接受的抵押品。

这些特定的艺术类型是那些已经建立了国际市场的艺术类型,这使得抵押品比那些市场选择性更强的艺术类型(如旧绘画)更合适。

我们的内部艺术专家拥有多年的艺术品估价经验,这意味着我们能够准确、快速地评估潜在抵押品的适用性。更难借出的艺术品是艺术家的非典型作品,或者是超大的作品。

非常大或非常重的艺术品不仅会带来物流方面的挑战,还会影响作品的销售。毕竟,莫奈的风景画比两吨重的亨利·摩尔雕塑更容易安装。

我还需要了解哪些与我的艺术收藏相关的其他实际问题?

这个过程很简单,从潜在的借款人向我们提供提议的抵押品艺术品的图片、目录描述和出处信息开始。然后,我们的内部艺术专家将审查藏品,如果合适,将在24至48小时内发布条款清单。

要获得贷款资格,每件艺术品的最低价值必须达到20万美元,我们通常要求每笔贷款至少有两件艺术品。条款清单达成一致后,我们的内部法律团队将提供法律文书工作,我们的艺术专家将完成对艺术品的尽职调查。

在释放任何资本之前,我们的一名专家将亲自检查艺术品,或者当我们在过去一年中无法旅行时,我们已经聘请了当地艺术保护者的帮助,代表我们进行条件检查。

如果艺术品状况良好,贷款通常会在实物检查后的一两周内到位。我们提供100万到1.5亿美元的贷款,贷款价值比50%。

最后,我要说的是:我刚刚花了100万美元买了一件NFT的艺术品,我能以此为抵押借款吗?

尽管NFT艺术品市场正经历一个无疑令人兴奋的增长期,但这一领域的风险太难以量化,无法保证我的客户和投资者的财务安全。

这并不是说NFT不是有价值的资产,而是目前我们还没有。我们没有历史记录来预测NFT的升值或贬值。

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